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Saiba como otimizar a gestão financeira de pequenas empresas

Saiba como otimizar a gestão financeira de pequenas empresas

Otimizar a gestão financeira | Imagem de Credit Commerce por Pixabay

Uma boa gestão financeira maximiza os resultados de um pequeno negócio e eleva os lucros da empresa

A gestão financeira é um dos principais pilares de uma empresa. Sendo um grande negócio ou se tratando de uma pequena empresa, as finanças são um ativo para trazer bons resultados e mais receita e lucro com as atividades do negócio.

Dentro do conceito de gestão financeira, estão frentes como organização, execução e controle das atividades financeiras. Aqui, entram também as ferramentas para a realização dessas atividades, como, por exemplo, ERPs, programas de emissão de notas e mais.

Quanto maior vai se tornando a operação de um negócio, mais complexa se torna a gestão financeira, visto que haverá mais processos e outras áreas envolvidas, como jurídico e contabilidade, por exemplo. Nesse sentido, é importante que, independentemente do porte da empresa, as finanças tenham papel principal no negócio e não sejam deixadas de lado.

Como otimizar a gestão financeira de uma pequena empresa?

Se você quer otimizar a gestão financeira no seu negócio, há algumas dicas importantes que devem ser seguidas:

  • Utilizar ferramentas financeiras
  • Não misturar as finanças da empresa com as pessoais
  • Pesquisar bons fornecedores e saber negociar
  • Mapear custos
  • Conhecer o fluxo de caixa
  • Fazer um planejamento financeiro
  • Investir o dinheiro da empresa para gerar mais lucro
  • Precificar corretamente seu produto

Ferramentas financeiras utilizadas atualmente

Como mencionado, entram como ferramentas e instrumentos de gestão financeira todos os mecanismos que a empresa utiliza para efetuar suas operações de finanças.

O mercado tem muitas opções de sistemas e ferramentas para serem utilizadas por empresas de diferentes perfis e objetivos.

Como exemplo, as empresas têm optado por utilizar diferentes meios de pagamentos. Segundo o levantamento Pulso dos Pequenos Negócios, realizado pelo Sebrae (Serviço Brasileiro de Apoio às Micro e Pequenas Empresas) e pelo IBGE (Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística), entre 24/04/23 e 02/05/23, o Pix tem sido o principal meio de pagamento pelos MEIs e tem empatado com o cartão de crédito.

O levantamento também apontou as maiores preocupações desses empresários em relação a suas atividades. Segundo ele, o aumento de custos é a principal preocupação, que pode fazer com que haja repasse de custos para o cliente final, seguido da falta de clientes, que preocupa devido ao impacto na receita.

Saiba como otimizar a gestão financeira de pequenas empresas
Imagem de Michal Jarmoluk por Pixabay

Não misture as finanças da empresa com as pessoais

Um dos principais pilares de uma boa gestão de finanças de uma pequena empresa é separar muito bem o que se trata da empresa e o que se trata da vida pessoal dos administradores ou donos desse negócio.

É bastante comum que, por se tratar de uma operação pequena, o administrador misture as finanças pessoais com as finanças relacionadas à operação. Isso é um problema, já que afeta o planejamento e o controle geral, além de impossibilitar a visualização dos resultados efetivos da empresa. 

Para isso, separe essas duas frentes em dois sistemas diferentes e respeite a operação de cada um.

Pesquise e negocie com fornecedores

Segundo o levantamento Pulso dos Pequenos Negócios, citado anteriormente, uma das maiores preocupações de pequenos negócios é o aumento de custos. De acordo com a pesquisa, 78% dos entrevistados disseram sofrer com aumento de gastos com insumos, custos variáveis e custos fixos. 

Portanto, antes de fechar o negócio com um fornecedor, fazer a compra de insumos ou mesmo optar por determinado serviço relacionado à operação do negócio, pesquise muito bem as opções do mercado. Também, se for possível, negocie com o fornecedor. Assim, é possível economizar nos custos e não ter o faturamento impactado.

Mapeie os custos

Muitos administradores de pequenas empresas não sabem quais são todos os seus custos. Isso é um problema, já que afeta o lucro da operação da empresa. Muitos podem até achar que estão lucrando pouco e que as coisas não estão indo bem, quando o real cenário é de ótimos resultados, mas os custos altos da empresa fazem com que ela perca dinheiro.

Aqui, é importante que o gestor saiba alguns conceitos: o que é custo e o que é despesa. Custos são o que se gasta para fornecer o produto para o cliente, e despesa é o que se gasta com a manutenção do negócio em si. Com isso em mente, deve-se fazer o controle daquilo que não impacta diretamente o produto final e pode ser economizado.

gestão financeira de pequenas empresas
Imagem de Steve Buissinne por Pixabay

Conheça o fluxo de caixa

O fluxo de caixa de uma empresa é tudo aquilo que se refere a valores que entraram ou saíram da conta. 

Para que uma pequena empresa tenha uma boa gestão financeira, é imprescindível que o gestor faça um bom controle do fluxo de caixa, além de fazer um planejamento que o torne mais eficiente.

Saber como está esse fluxo é o primeiro passo para compreendê-lo e saber quais passos dar. Sua empresa tem mais contas a pagar ou a receber? Quando é o período do mês com mais entradas ou saídas de valor? Qual o resultado financeiro no fim do mês, isto é, qual o valor resultante do valor das entradas menos os de saída?

Estar munido dessas informações vai contribuir para planejar ações que maximizem os ganhos da empresa, ou seja, criar um planejamento financeiro.

Faça um planejamento financeiro

Um planejamento financeiro é como um guia a ser seguido para otimizar a gestão financeira. Todo guia leva a algum lugar, e um guia das finanças leva à otimização dos lucros e melhores resultados da empresa.

Depois de conhecer a fundo o seu fluxo de caixa e definir metas e objetivos, elabore um planejamento financeiro.

O planejamento deve considerar todas as áreas da empresa e ser realista com relação às suas despesas, limites, faturamento, entre outros fatores. Ele precisa considerar as falhas de operação e administração e trazer soluções para elas. 

Planeje os cenários ideais e onde quer chegar e desenhe qual o caminho que deve ser percorrido até lá, considerando possíveis problemas e os contornos a eles.

Invista o dinheiro da empresa

Na gestão financeira, o administrador deve sempre pensar em como maximizar os resultados financeiros. Uma maneira de alavancar esse resultado é investindo parte do dinheiro que a empresa tem e fazer com que esse dinheiro trabalhe a favor do negócio. 

Investir valores que estejam no caixa da empresa contribui de várias formas para sua saúde financeira, como proteção do capital dessa empresa, mais lucro e a possibilidade de criar uma reserva para alguma finalidade específica a critério da empresa.

Alguns tipos de produtos de investimento que existem no mercado são tesouro direto, debêntures, CDB, CDI e outros. O administrador pode pesquisar quais as opções para sua empresa, pensando em rentabilidade, riscos, entre outros, e fazer com que um dinheiro que antes estava parado comece a dar mais resultados.

Precifique seu produto corretamente

O preço dos produtos ou serviços que você oferece ao cliente é uma das principais fontes de receita e faturamento da empresa, não é mesmo? Portanto, a precificação de produtos também é um dos pilares da gestão financeira de um negócio.

Faça um benchmarking de mercado: conheça os preços dos produtos dos seus concorrentes e saiba quais contas eles fizeram para chegar no valor operado. Além de parear o preço com o do mercado, saiba dar maior percepção de valor ao seu produto. Trabalhe no oferecimento do seu produto de forma que o cliente não ache que está caro, mas, sim, que se trata de algo justo.

Por: Conversion

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